“龐氏騙局”、“釣魚”戲法上演

　　2012年6月，詹立錦在發(fā)現(xiàn)永升實業(yè)面臨的問題后，開始策劃并導(dǎo)演了一場典型的“龐氏騙局?！?/P>

　　龐氏騙局起源于1919年，是最典型的騙局之一，當(dāng)時一名意大利移民龐茲，成立一空殼公司，騙人向這個事實上子虛烏有的企業(yè)投資，許諾投資者將在三個月內(nèi)得到40%的利潤回報，然后龐茲把新投資者的錢作為快速盈利付給最初投資的人，以誘使更多的人上當(dāng)。

　　詹立錦在6月份之后的手段和龐茲幾乎如出一轍。

　　永升實業(yè)利用強大的“金字塔”網(wǎng)絡(luò)加快了吸儲的步伐，以新的資金償還原有投資者的本金和利息。據(jù)李鐵事后獲得的財務(wù)資料顯示，去年6月-8月，永升實業(yè)的吸儲規(guī)模估計有近3個億，而永升實業(yè)也在去年7月達到了公司吸儲規(guī)模的峰值，10億。

　　“公司之后都只想著怎么繼續(xù)擴張金字塔網(wǎng)絡(luò)融錢、推遲風(fēng)險，已經(jīng)沒心思放在怎么做好放貸上了。更可怕的是，還有幾個股東為了以防萬一，已經(jīng)在考慮怎么把錢放進自己腰包里了。”馬鋼表示。

　　除了龐氏騙局的手法外，永升實業(yè)還運用了一種“釣魚”的手法來幫助自己回籠資金。

　　“這也是詹立錦去年11月份親口向幾個債權(quán)人承認(rèn)的，所謂釣魚就是用欺騙等方法讓其他擔(dān)保公司向永升實業(yè)自己的貸款企業(yè)放貸，這些貸款企業(yè)得到新的貸款后馬上轉(zhuǎn)給永升實業(yè)，歸還之前永升實業(yè)的貸款，”馬鋼透露，“這個手法經(jīng)常得手，還要得益于詹立錦參股過福州其他幾家擔(dān)保公司。”

　　2010年的《融資性擔(dān)保公司管理暫行辦法》明確指出，融資性擔(dān)保公司不得從事發(fā)放貸款的活動。

　　不過，無錫一家中型擔(dān)保公司的副總曾向理財周報記者表示，“擔(dān)保公司私下放貸或者借道銀行變相放貸，在業(yè)內(nèi)相當(dāng)普遍?！?/P>

　　2億“假單”導(dǎo)火索

　　2012年8月-10月，2億“假單”事件以及股東之間內(nèi)斗，成了壓垮這個在懸崖邊行走的公司最后的一根稻草。

　　理財周報記者了解到，當(dāng)時據(jù)詹立錦事后揭露，永升實業(yè)的另2位股東朱宋飛、陳明文以各種名義開展虛假業(yè)務(wù)從公司抽出資金2億多放入自己腰包，從詹立錦農(nóng)行戶頭、許仁翔和許仁翔母親林雙生的戶頭匯出，幾乎已經(jīng)造成公司無法經(jīng)營。

　　之后，因為詹立錦和陳明文之間的內(nèi)訌，陳明文在去年11月主動向外界透露福建永升實業(yè)經(jīng)營不善的事實。

　　同時，還曝出詹立錦炒股、炒期貨巨虧上億的傳聞，極大地引起了債權(quán)人恐慌，造成債權(quán)人競相向永升實業(yè)擠兌。

　　“我和詹立錦以前私交很好，當(dāng)時兌錢，詹立錦電話和我說只能拿3成，2000多萬只能拿700萬，我當(dāng)然不樂意，”一位從事建材生意的債權(quán)人說道，“詹立錦就回，你要不要，不要過幾天來拿就一分錢都拿不到了?！?/P>

　　據(jù)理財周報掌握的最新進展，目前，詹立錦、詹再生、陳明文已出逃國外，閩清縣公安局已對三人立案追捕。

　　而蹊蹺的是，同為股東的朱宋飛、許仁翔卻未有立案。

　　記者致電朱宋飛確認(rèn)上述做“假單”事件，其在了解記者來意后便以“在外地，不在家”為由馬上掛了電話。記者隨后發(fā)短信爭取，朱宋飛也未有回復(fù)。

　　不過，有知情人士向理財周報記者透露，“朱宋飛可能才是真正的幕后老板?！?/P>

　　“他在閩清當(dāng)?shù)厥怯忻奶沾纱笸?，在政商界都人脈廣泛。永升實業(yè)事情敗露之后，他為逃脫干系轉(zhuǎn)手將自己的股份送給了詹立錦、離婚、更換了自己在河南、山東公司的法定代表人轉(zhuǎn)移財產(chǎn)，警方竟然也沒有對他進行立案調(diào)查，實在沒道理”。

　　對于此種說法，截至發(fā)稿時止，記者仍未得到相關(guān)方面的證實。

　　縣政府、檢察院“羅生門”

　　2012年12月初，詹立錦等幾位股東在臺江假日酒店和永升實業(yè)的債權(quán)人簽定了《債權(quán)處置協(xié)議書》。

　　協(xié)議書中顯示，永升實業(yè)的89位債權(quán)人成立了討債公司，承接了永升實業(yè)原來對外的債權(quán)共計人民幣6.88億?！斑@些債券不是根本就討不回來，就是很難討回來，目前我們只討回來大約3%，也就是2000多萬，”討債公司的一位代表透露。

　　受永升實業(yè)集資事件波及的重災(zāi)區(qū)白樟鎮(zhèn)，一位居民向理財周報記者反映，“這次永升實業(yè)的集資，閩清鎮(zhèn)涉入很深，估計涉及近千戶居民和當(dāng)?shù)仄髽I(yè)，當(dāng)?shù)囟鄶?shù)的公務(wù)員被牽入其中，詹立錦和她妻子用來吸儲的銀行卡據(jù)說有80多張?！?/P>

　　記者來到了閩清縣檢察院了解情況，相關(guān)人士也承認(rèn)了永升實業(yè)集資事件對于縣里的影響很大，并且主動表示“確實有大量公務(wù)員涉及其中”。

　　但這種說法閩清縣政府卻未予認(rèn)可。“永升實業(yè)集資的事情我們只是有聽說，我們不太了解情況也不敢亂說”，“上千戶家庭涉及是肯定沒有的，幾十戶差不多，那么多的話縣里肯定會重視的”，閩清縣宣傳部黃姓主任在接受理財周報記者采訪時表示。

　　廣東鵬鼎律師事務(wù)所律師鄒立洪在了解事件相關(guān)情況后，認(rèn)為詹立錦等人的行為符合“集資后不用于生產(chǎn)經(jīng)營活動”、“攜帶集資款逃匿”等相關(guān)司法認(rèn)定，已經(jīng)構(gòu)成了集資詐騙和非法吸收公眾存款罪。（記者 金耀）