­　　央行在去年12月底宣布的《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》(以下簡(jiǎn)稱《管理辦法》)于今日開(kāi)始正式施行?！豆芾磙k法》將大額現(xiàn)金交易的人民幣報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)由“20萬(wàn)元”調(diào)整為“5萬(wàn)元”。

­　　中國(guó)人民大學(xué)財(cái)政金融學(xué)院副院長(zhǎng)趙錫軍對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示，從宏觀經(jīng)濟(jì)來(lái)講，這更有利于對(duì)大額資金的往來(lái)進(jìn)行監(jiān)控，從而獲取大額資金的情況、數(shù)據(jù)，便于統(tǒng)計(jì)分析，以便更好的判斷金融形勢(shì)。從打擊違法違規(guī)的犯罪金融活動(dòng)來(lái)講，通過(guò)檢測(cè)，可以有效鑒別正常交易與非正常交易，在非正常交易中可以甄別出各類非法活動(dòng)的資金交易。

­　　蘇寧金融研究院宏觀經(jīng)濟(jì)研究中心主任、高級(jí)研究員黃志龍對(duì)《證券日?qǐng)?bào)》記者表示，此前的大額交易標(biāo)準(zhǔn)過(guò)高，造成了在反洗錢工作過(guò)程中防御性報(bào)告過(guò)多、有效報(bào)告不足等問(wèn)題，影響了反洗錢工作的有效性。20萬(wàn)元作為大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，已經(jīng)不能完全滿足反洗錢以及打擊、遏制相關(guān)上游犯罪的實(shí)際需要，有必要對(duì)大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整。從國(guó)際上來(lái)看，歐美國(guó)家現(xiàn)金領(lǐng)域的反洗錢監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)大都比較嚴(yán)格，美國(guó)、加拿大和澳大利亞的大額現(xiàn)金交易報(bào)告起點(diǎn)均為1萬(wàn)美元(或等值外幣)。

­　　對(duì)于大額交易標(biāo)準(zhǔn)的調(diào)整，部分市場(chǎng)人士擔(dān)心個(gè)人或企業(yè)的正常交易活動(dòng)將會(huì)受到影響。對(duì)此，黃志龍認(rèn)為，普通客戶的非現(xiàn)金支付工具越來(lái)越普及，居民使用現(xiàn)金交易的偏好也在發(fā)生改變。但是，對(duì)于違法違規(guī)行為，這將有利于我國(guó)在反腐敗、偷漏稅、反洗錢、國(guó)際收支等方面加強(qiáng)現(xiàn)金管理，防范相關(guān)違法違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

­　　趙錫軍認(rèn)為，對(duì)于非法轉(zhuǎn)移資金者，有不少交易者并不是進(jìn)行一次大規(guī)模交易，他們化整為零，采取螞蟻搬家的方式來(lái)進(jìn)行交易，如今大額現(xiàn)金交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)從20萬(wàn)元降至5萬(wàn)元，那么超出5萬(wàn)元的資金是要申報(bào)的，這些非法轉(zhuǎn)移資金受到進(jìn)一步細(xì)化監(jiān)控，對(duì)于違規(guī)違法轉(zhuǎn)移資金者來(lái)說(shuō)更加困難。