中國(guó)銀行興義分行違法未按規(guī)定履行客戶(hù)識(shí)別

來(lái)源:中國(guó)經(jīng)濟(jì)網(wǎng) 2018-12-07 16:22 http://www.yyykp.com/

　　昨日，中國(guó)人民銀行貴陽(yáng)中心支行網(wǎng)站發(fā)布行政處罰信息顯示，中國(guó)銀行股份有限公司興義分行未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第六章第三十二條規(guī)定，對(duì)中國(guó)銀行股份有限公司興義分行處以人民幣三十萬(wàn)元整的罰款。另對(duì)相關(guān)責(zé)任人員處以罰款共計(jì)四萬(wàn)元。

　　《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》第三十二條規(guī)定：金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款：

　　(一)未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)的;

　　(二)未按照規(guī)定保存客戶(hù)身份資料和交易記錄的;

　　(三)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的;

　　(四)與身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易或者為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)、假名賬戶(hù)的;

　　(五)違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的;

　　(六)拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查的;

　　(七)拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。

　　金融機(jī)構(gòu)有前款行為，致使洗錢(qián)后果發(fā)生的，處五十萬(wàn)元以上五百萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證。

　　對(duì)有前兩款規(guī)定情形的金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可以建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)給予紀(jì)律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。

原標(biāo)題：中國(guó)銀行興義分行違法未按規(guī)定履行客戶(hù)識(shí)別

責(zé)任編輯：蔣曉彬